2018银行管理真题（2020年银行管理真题）-首师家教网

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1、【答案】：A 《商业银行合规风险管理指引》第十八条规定，合规管理部门应履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展。（2）制订并执行风险为本的合规管理计划。

2、【答案】：A 【解析】根据《商业银行合规风险管理指引》第十条，董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任，除BCD三项外，还履行商业银行章程规定的其他合规管理职责。A项属于高级管理层的合规管理职责。

3、【答案】：C 商业银行合规风险管理体系的基本要素：①合规政策；②合规管理部门的组织结构和资源；③合规风险管理计划；④合规风险识别和管理流程；⑤合规培训与教育制度。

4、【答案】：B 《商业银行合规风险管理指引》第三条规定：本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

5、【答案】：A 合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。

风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。根据多样化投资分散风险的原理，商业银行的信贷业务应是全面的，而不应集中于同一业务、同一性质甚至同一个借款人。

参考答案：A 下列属于信用风险限额指标的是()。

限额管理是最常用的风险事前控制的手段。银行可以对每个风险承担部门设定一定的限额，从而确保银行从事的高风险业务活动得到控制。

总体要求：商业银行应当有效评估和管理各类主要风险；商业银行应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险(至少采取简单加总法)；商业银行进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染。

【答案】：C 《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

【答案】：D 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，银行业监督管理机构的监督管理措施包括三部分：（1）对违反审慎经营规则的监管措施。（2）对问题银行业金融机构的接管、促成重组、撤销等监管措施。

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